Eine zweite, ebenso vernachlässigte Funktion des Securitisation Prozesses ist, dass sie an die Stelle Risiken, die weitgehend für Risiken diversifizierbare, die sehr systematisch sind. Als Ergebnis haben Wertpapiere, die von strukturierten Finanzprodukten produziert weit weniger Chance zum Überleben eines schwerwiegenden Wirtschaftsabschwungs als traditionelle Unternehmen begebenen Wertpapieren der Gleichbehandlung Im Gegenzug stieg strukturierten Finanzprodukten zu einem großen Teil von der Wall Street und Rating-Agentur stellen Einnahmen in einem relativ kurzen Zeitraum. Bis 2006 führte strukturierte Finanzierungen Ausgabe der Wall Street, Rekordwerte bei Umsatz und Entschädigungen festgelegt werden. Im selben Jahr, berichtete Moodys Corporation, dass 44 Prozent seiner Einnahmen aus der Bewertung strukturierter Finanzprodukte kam, übertraf die Prozent der Einnahmen aus ihrem traditionellen Geschäft der Rating-Unternehmensanleihen.
Bis 2008 hatte sich alles verändert. Global Emission von Collateralized Debt Obligations verlangsamte sich im Schneckentempo.